Friday, June, 27,2025

साइबर अपराधियों ने खोले 8.5 लाख फर्जी बैंक खाते

नई दिल्ली:  देश में बढ़ते साइबर अपराधों के खिलाफ बड़ी कार्रवाई करते हुए केंद्रीय अन्वेषण ब्यूरो (CBI) ने खुलासा किया है कि साइबर अपराधी 700 से अधिक बैंक शाखाओं में करीब 8.5 लाख फर्जी या निष्क्रिय खातों का इस्तेमाल अवैध धन को ठिकाने लगाने के लिए कर रहे थे। ये खाते डिजिटल चोरी, फर्जी निवेश और यूपीआई आधारित धोखाधड़ी से प्राप्त धन को ट्रांसफर करने और फिर निकालने में इस्तेमाल किए जा रहे थे। CBI ने हाल ही में राजस्थान, दिल्ली, हरियाणा, उत्तराखंड और उत्तर प्रदेश में 42 स्थानों पर एक साथ छापेमारी की और नौ संदिग्धों को हिरासत में लिया है। इनमें बिचौलिये, एजेंट, एग्रीगेटर, खाताधारक और बैंकिंग प्रतिनिधि शामिल हैं, जिन पर फर्जी खातों को खोलने में मदद करने का आरोप है।

CBI की जांच में क्या मिला?

  • कई खाते फर्जी पहचान पत्रों के आधार पर खोले गए।
  • खाते में पैसे आने के तुरंत बाद निकासी करके बंद कर दिए जाते हैं ताकि ट्रेस न हो सकें।
  • कुछ बैंक अधिकारी, ई-मित्र एजेंट और बिचौलिये इस नेटवर्क में शामिल पाए गए हैं।
  • जांच में बैंकिंग प्रणाली की कई कमजोरियां सामने आई हैं।
  • बिना समुचित KYC प्रक्रिया, जोखिम मूल्यांकन या पते की पुष्टि के लाखों खाते खोले गए।
  • कई बैंक शाखाओं ने संदिग्ध लेनदेन पर सतर्कता नहीं दिखाई, जिससे अपराधियों को खुली छूट मिलती रही।

क्यों है यह मामला गंभीर ?

इस नेटवर्क के जरिए लाखों लोगों को ठगा गया। सरकार के राजस्व का नुकसान हुआ, डिजिटल भुगतान प्रणाली की साख को चुनौती मिली। विशेषज्ञों का कहना है कि इस तरह की फर्जी खातों की जांच और बैंकों की जवाबदेही तय करना जरूरी है ताकि साइबर अपराधों पर लगाम लगाई जा सके। सीबीआई का कहना है कि यह कार्रवाई सिर्फ शुरुआत है। देशभर में फैले इस नेटवर्क के अन्य हिस्सों की जांच जारी है तथा और भी गिरफ्तारियां हो सकती हैं।

क्या हैं फर्जी खाते ?

  • जिन खातों को फर्जी दस्तावेजों से खोला गया हो।
  • खाताधारकों को कई बार पता भी नहीं होता कि उनके नाम पर खाता खुला है।
  • इन खातों का इस्तेमाल धोखाधड़ी से प्राप्त धन को सफेद करने के लिए होता है।

सीबीआई की अब तक की कार्रवाई

CBI ने अब इस मामले में आपराधिक साजिश, धोखाधड़ी, जालसाजी और भ्रष्टाचार निवारण अधिनियम के तहत प्राथमिकी दर्ज की है। सीबीआई ने बैंक खाता खोलने के दस्तावेज, संदिग्ध मोबाइल फोन, डिजिटल डिवाइस, लेनदेन विवरण और अन्य आपत्तिजनक दस्तावेज जब्त किए है।

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